谢正军／图

 

■本报记者 刘浩

 

　　一举骗得2000万元巨款，犯罪嫌疑人通过电话设下骗局，引诱外籍高管上钩实施诈骗。12月19日，随着犯罪嫌疑人被押解回上海，一起跨国特大电信诈骗案揭开谜底。案件的曝光再次引发人们对电信诈骗犯罪问题的广泛关注。

 

案件

 

高管被骗2000余万元

 

　　今年10月23日，外籍高管陆女士突然接到一个陌生来电。电话中，自称是广州电信公司的人说，一部以陆女士身份信息办理的电话，数次拨打国际长途并欠下高额电话费。

　　陆女士奇怪自己从未在广州以自己的名义安装过任何电话。对方随后“好心”地表示，可能是她的个人信息被盗用，并将电话转到了“广州警方”。随后，“广州警方”要求她将个人账户所有存款汇入“安全账户”接受“审查”。

　　陆女士对此深信不疑。为洗清嫌疑，10月23日至10月27日，她先后分3次通过网上银行将共计约1990多万元人民币转入骗子账户。此外，她还在新加坡一家银行的柜面转出27.88万元新加坡元，总计转账达2000余万元人民币。

　　10月28日下午，感觉有些不对劲儿的陆女士向上海警方报案。警方通过技术侦查手段发现，拨打诈骗电话的犯罪嫌疑人藏匿于柬埔寨境内。11月19日，专案组首批成员赶赴柬埔寨金边，与柬埔寨警方展开合作。12月9日上午，抓捕行动开始，警方抓获藏身别墅中的多名犯罪嫌疑人，查获电脑、电话等一批作案工具。据介绍，抓捕现场电话仍此起彼伏，且大多数是国内受骗者打进来的。

　　2000多万元是怎么一步步被转走的？上海警方介绍，一个完整的电信诈骗犯罪架构包括“金主”、开卡组、话务组、转账组、取款组、洗钱组。其中，话务组是电信诈骗集团的关键组成部分。本案中有人假扮电信员工与受害人通话，称受害人信息被冒用；接着，再有人假扮“警官”，要求受害人转账至“安全账户”；如果受害人不相信，则由所谓的“检察官”继续诱导受害人，称其已被网络通缉、追查。所有通话内容都经过事先训练。

 

分析

 

先吓再哄攻破防线

 

　　据上海警方介绍，近年来，该市破获的电信诈骗案呈明显增长趋势。仅今年1月1日至11月30日，上海共破获电信诈骗犯罪案件2769起，同比上升44.6%。

　　警方打击力度不小，相关报道也常见报端，为何仍有人不断上当？“电信诈骗主要抓住了人们过度寻求自我保护的心理弱点。从吓到哄，逐渐攻破对方的心理防线，骗取信任，这是一种‘心理战术’。”心理咨询专家严伟敏告诉记者，诈骗分子冒充行政部门传递给受骗者信息，会让对方产生一种危机感。在这种情况下，一些人会很容易受控于对方，从而不由自主地接受帮助的信息，骗子则以帮助消除危机为理由，诱导受骗者按照其策划好的步骤进行操作。如不少骗子冒充法院、公安局工作人员，称受害人卷入一起涉黑涉赌资金案，必须缴纳保证金才能取保候审，并通过传真拘留证等方式取得信任，还在电话中反复强调，“此案为督办的大案”，不能向任何人透露消息，否则“罪加一等”。这样营造出的神秘气氛往往使受害人深信不疑。

 

提醒

 

切莫轻信陌生电话

 

“所有声称公安、检察方面要求汇钱的电话一律为诈骗。”针对电信诈骗案件多发的现象，上海警方发布相关警示，提醒公众接到可疑电话，要注意以下3个方面：要确保头脑冷静，不要一时冲动致使自己的辨别、判断能力下降；不要轻易相信来路不明的电话，可以向亲朋好友和警方求证有关情况；接到诈骗电话后，无论是否上当受骗，都要第一时间报案，以便警方及时掌握案发情况并采取措施，避免更多的人受害。

此外，针对网络窃取个人信息犯罪日益突出的情况，消费者要经常更新电脑的杀毒软件、网络防火墙，及时查杀各类具有远程控制功能的木马软件。谨慎使用网上银行、手机银行等业务，养成将常用银行网站加入收藏夹的习惯，不要随意点击来路不明的链接。

 

措施

 

银警联动打击诈骗

 

　　上海警方办案人员介绍，通信和银行体系的监管漏洞也是电信诈骗犯罪分子成功作案的关键。通过银行卡转移、提取资金是电信诈骗的一个重要环节，但由于监管不到位，银行卡开户形同虚设，犯罪分子通过各种渠道利用假身份证获取大量银行卡反复用于犯罪。此外，电信服务商提供的网络虚拟的主叫号码，容易让受害者相信，为不法分子提供了便利。

　　据悉，针对上述情况，上海银监局与上海市公安局目前已建立银警联动工作机制，建立“点对点”跨行快速查询冻结协作机制，形成共同打击电信网络诈骗犯罪的合力，有效遏制此类犯罪活动的猖獗态势。警方及时向各银行发送电讯网络诈骗涉案账号、卡号或涉案嫌疑人身份信息，建立“灰名单”。银行专人审核，将其中信息植入“账户预警”系统。一旦发现客户汇款操作中涉及“灰名单”账号，操作系统即提醒柜面员工、客户暂缓操作；一旦发现款项汇入涉及“灰名单”账号，系统将自动挂起处理，并向公安部门报告。

 

●链接

 

3类人易上当受骗

 

　　日前武汉警方分析当地今年下半年以来发生的电信诈骗案件，归纳出最容易上当的3类人群：老人、高知人士、宅女。

　　武汉市公安局高级心理咨询师汪少萍分析说，老人无法辨别不断翻新的诈骗花样，对通讯工具和电子产品的使用不熟练，戒备心理、防范心理和应急处变能力相应较低；高知群体有较强的荣誉感和自尊心，一旦被指“涉嫌犯罪”，常常急于证明自己的清白，部分高知专注于专项研究工作，社会经验少；“宅女”群体整天待在家里很少出门，多沉迷于上网或玩电子游戏等室内活动，常常性格特别内向，不太和人说话，害怕和人面对面交流。

　　“这3类人群的共同特点是生活、工作圈子相对狭窄，与外界接触较少，较容易受骗。”汪少萍说。

 

强化个人信息保护

 

　　“近年来电信诈骗案件多发，除了受骗者防范意识薄弱等原因外，也与个人信息保护工作滞后有关。”上海市消费者权益保护委员会常务副秘书长陶爱莲指出，个人信息遭泄露现象泛滥给不法分子实施电信诈骗提供了可乘之机。

　　针对如何保护个人信息问题，陶爱莲建议，消费者个人要慎重对待各种信息搜集行为，增强个人信息保护意识。同时，国家相关部门或相关行业组织需要进一步研究和细化个人信息收集、使用的范围，哪些属于必要信息、哪些属于无关信息，收集、使用消费者个人信息的明示方式等等。建立个人信息保护体系，对于倒卖、恶意使用个人信息的不法行为，加大惩罚力度。 （刘浩）